La Agencia Tributaria recuerda que trasladar grandes sumas de dinero en metálico sin comunicarlo puede acabar en multas, retención del efectivo e incluso investigaciones por delitos económicos.
Hacienda ha insistido en una norma que afecta a quienes siguen usando efectivo para pagos o movimientos importantes. ¿Vas a llevar una cantidad alta encima o a enviarla? Si se supera el umbral marcado, hay que notificar el traslado y poder justificar el origen del dinero para que no te lleves un susto.
Hacienda fija el límite de efectivo y exige declarar desde 100.000 euros transportados
La normativa permite portar hasta 99.999 euros en efectivo dentro del territorio nacional sin declaración previa. En cambio, al alcanzar o superar los 100.000 euros, es obligatorio presentar el Modelo S1, disponible en la sede electrónica de la Agencia Tributaria.
El formulario registra el movimiento del dinero, tanto si se transporta personalmente como si se envía mediante empresas logísticas o a través de transferencias financieras. Es un trámite gratuito y debe hacerse antes del traslado. En caso de control, también se debe acreditar la legitimidad del origen de los fondos. La clave es la trazabilidad: no se persigue el uso del efectivo, sino evitar que se utilice para eludir responsabilidades fiscales.
Qué sanciones puede imponer Hacienda si no declaras más de 100.000 euros
El incumplimiento puede conllevar sanciones económicas desde 600 euros hasta el 150% del importe no declarado, según la gravedad y la reincidencia. Además, la administración puede retener o incautar el dinero de forma inmediata hasta que se justifique documentalmente su procedencia.
Si no se puede demostrar el origen del efectivo, se pueden iniciar investigaciones por presuntos delitos económicos. Por eso, la Agencia Tributaria insiste en que la transparencia y la trazabilidad del dinero son pilares del sistema fiscal y enmarca estas actuaciones en una estrategia europea contra el lavado de activos y para proteger la economía formal. ¿De verdad compensa jugársela?
Cómo presentar el Modelo S1 para mover grandes cantidades de efectivo sin sanciones
Para evitar problemas, el Modelo S1 debe presentarse antes de trasladar o enviar el dinero y conviene conservar el justificante. También es recomendable tener preparada la documentación que acredite el origen del efectivo (herencias, ventas, ahorros, etc.).
Hacienda recuerda estos pasos para declarar legalmente:
- Acceder a la web oficial de la Agencia Tributaria.
- Rellenar y presentar el Modelo S1 antes del traslado.
- Conservar una copia del justificante por si se requiere en un control.
- Preparar documentación sobre el origen del dinero.
Cumplir con este procedimiento aporta seguridad legal y ayuda a evitar sanciones, retenciones o inspecciones innecesarias.
